Diensten · Source of Funds & Source of Wealth
Source of Funds en Source of Wealth
Banken, notarissen en andere poortwachters stellen steeds vaker vragen over de herkomst van middelen en de opbouw van vermogen. Bij cryptovermogen is dat antwoord zelden met één bankafschrift te geven.
Source of Funds en Source of Wealth is het hoofdproduct van Cryptoklaar. De beschikbare documentatie wordt gestructureerd, feitelijk op consistentie gecontroleerd, zichtbare hiaten worden benoemd en het geheel wordt vastgelegd in één rapportage.
Voor wie
Voor wie deze dienst bedoeld is
- Particulieren die een grote overboeking doen of ontvangen
- DGA's en ondernemers bij financiering, herstructurering of verkoop
- Professionals die namens een cliënt een onderbouwing moeten aanleveren
Aanleiding
Wanneer Cryptoklaar wordt ingeschakeld
- Bij een vraag van een bank over een storting of overboeking
- Bij een notariële transactie, zoals de aankoop van vastgoed
- Bij het openen of behouden van een rekening
- Bij een cliëntenonderzoek van een accountant of andere dienstverlener
Probleem
Welk probleem wordt opgelost
Source of Funds gaat over de herkomst van het concrete bedrag dat in een transactie wordt gebruikt. Source of Wealth gaat over de vraag hoe het vermogen als geheel is opgebouwd. Beide vragen worden vaak tegelijk gesteld en vragen om verschillende onderbouwing.
Het standaardproduct werkt met de documentatie die beschikbaar is: die wordt geordend, feitelijk op consistentie gecontroleerd en waar informatie ontbreekt wordt dat expliciet als hiaat benoemd. Het aanvullen van ontbrekende historie is bewust geen onderdeel van het standaardproduct.
Aanleveren
Welke informatie nodig is
- Bankmutaties rond de instap- en uitstapmomenten
- Transactie-exports en publieke walletadressen
- Documenten die de bron van de oorspronkelijke middelen staven, zoals loonstroken, jaarstukken, een verkoopakte, schenkings- of erfenisdocumentatie
- De concrete vraagstelling van de bank, notaris of andere partij
Cryptoklaar vraagt nooit om seed phrases, private keys of andere geheime toegangsgegevens. Publieke adressen en exports zijn voldoende.
Werkwijze
Zo verloopt het traject
- 01
Scopecheck
We bepalen welke vraag wordt gesteld, welke periode en transactietypen spelen en hoe compleet de aangeleverde data is. Daarna volgt een vaste pakketprijs.
- 02
Documentatie ordenen
De aangeleverde documenten, exports en bankmutaties worden gestructureerd en per fase gerubriceerd.
- 03
Consistentiecontrole
De bronnen worden feitelijk tegen elkaar gelegd: sluiten bedragen, data en stromen op elkaar aan, en waar niet.
- 04
Hiaten signaleren
Zichtbare hiaten en onzekerheden worden benoemd, met de reden en het effect op de onderbouwing.
- 05
Rapportage
Alles wordt vastgelegd in één rapportage met samenvatting, tijdlijn, bronnenlijst en signaleringen.
Resultaat
Wat u ontvangt
- Rapportage met een leesbare samenvatting van de herkomst en opbouw, op basis van de beschikbare documentatie
- Tijdlijn van de keten: bron, crypto-fase en uitstap naar de bank
- Koppeloverzicht tussen wallets, exchanges en bankrekeningen, voor zover de bronnen dat toelaten
- Bronnenlijst plus een expliciet overzicht van gesignaleerde hiaten, aannames en beperkingen
Afbakening
Wat Cryptoklaar wel en niet doet
Wat Cryptoklaar wel doet
- Beschikbare documentatie ordenen en vastleggen in één rapportage
- Feitelijke consistentiecontrole op bedragen, data en stromen tussen de bronnen
- Zichtbare hiaten en onzekerheden benoemen in plaats van gladstrijken
- De rapportage toelichten aan de partij die de vraag stelt
Wat Cryptoklaar niet doet
- Geen reconstructie van ontbrekende historie binnen het standaardproduct; een reconstructie is uitsluitend op aanvraag mogelijk, na een aparte scopebeoordeling en tegen een apart voorstel.
- Geen aanvulling of interpretatie van ontbrekende bronnen; wat niet uit de documentatie blijkt, wordt als hiaat vermeld.
- Nooit de belofte dat een bank, notaris, accountant of andere partij de rapportage accepteert; die beoordeling ligt uitsluitend bij hen.
- Geen juridisch oordeel over de rechtmatigheid van middelen.
- Nooit vragen om seed phrases, private keys of andere geheime toegangsgegevens.
Kennisbank
Relevante kennisartikelen
- source of funds wealth
Het verschil tussen Source of Funds en Source of Wealth
Twee vragen die vaak door elkaar lopen: waar komt dit specifieke geld vandaan, en hoe is uw vermogen als geheel opgebouwd.
1 min lezen - compliance regelgeving
Waarom banken en notarissen vragen naar herkomst van vermogen
De achtergrond van poortwachtersvragen en wat een goed onderbouwd antwoord bevat.
1 min lezen - transactiereconstructie
Transacties reconstrueren zonder volledige administratie
Wat er mogelijk is als exports ontbreken, exchanges zijn gestopt of jaren aan handel niet is bijgehouden.
1 min lezen
Bespreek uw situatie met een specialist
We nemen door wat er speelt rond source of funds & source of wealth en welke bronnen beschikbaar zijn.
Intake 30 minuten · €75 inclusief btw · verrekenbaar bij opdracht