Cryptoklaar

Diensten · Source of Funds & Source of Wealth

Source of Funds en Source of Wealth

Banken, notarissen en andere poortwachters stellen steeds vaker vragen over de herkomst van middelen en de opbouw van vermogen. Bij cryptovermogen is dat antwoord zelden met één bankafschrift te geven.

Cryptoklaar reconstrueert de historie, koppelt wallets, exchanges en banktransacties aan elkaar en legt bronnen en aannames vast in één dossier.

Voor wie

Voor wie deze dienst bedoeld is

  • Particulieren die een grote overboeking doen of ontvangen
  • DGA's en ondernemers bij financiering, herstructurering of verkoop
  • Professionals die namens een cliënt een onderbouwing moeten aanleveren

Aanleiding

Wanneer Cryptoklaar wordt ingeschakeld

  • Bij een vraag van een bank over een storting of overboeking
  • Bij een notariële transactie, zoals de aankoop van vastgoed
  • Bij het openen of behouden van een rekening
  • Bij een cliëntenonderzoek van een accountant of andere dienstverlener

Probleem

Welk probleem wordt opgelost

Source of Funds gaat over de herkomst van het concrete bedrag dat in een transactie wordt gebruikt. Source of Wealth gaat over de vraag hoe het vermogen als geheel is opgebouwd. Beide vragen worden vaak tegelijk gesteld en vragen om verschillende onderbouwing.

Bij cryptovermogen loopt de opbouw meestal via meerdere fasen: instap vanuit regulier inkomen of vermogen, een handelsperiode met veel mutaties, en een uitstapmoment terug naar de bank. Zonder reconstructie is die keten niet zichtbaar.

Aanleveren

Welke informatie nodig is

  • Bankmutaties rond de instap- en uitstapmomenten
  • Transactie-exports en publieke walletadressen
  • Documenten die de bron van de oorspronkelijke middelen staven, zoals loonstroken, jaarstukken, een verkoopakte, schenkings- of erfenisdocumentatie
  • De concrete vraagstelling van de bank, notaris of andere partij

Cryptoklaar vraagt nooit om seed phrases, private keys of andere geheime toegangsgegevens. Publieke adressen en exports zijn voldoende.

Werkwijze

Zo verloopt het traject

  1. 01

    Vraag scherp krijgen

    We bepalen precies welke vraag wordt gesteld: herkomst van middelen, opbouw van vermogen, of beide.

  2. 02

    Reconstructie

    De historische cryptotransacties worden gereconstrueerd en gekoppeld aan banktransacties.

  3. 03

    Onderbouwing

    Per fase worden bronnen verzameld en aan de keten gekoppeld, met expliciete aannames waar bewijs ontbreekt.

  4. 04

    Dossier

    Alles wordt vastgelegd in een dossier met samenvatting, tijdlijn en bronbijlagen.

Resultaat

Wat u ontvangt

  • Dossier met een leesbare samenvatting van de herkomst en opbouw
  • Tijdlijn van de keten: bron, crypto-fase en uitstap naar de bank
  • Koppeloverzicht tussen wallets, exchanges en bankrekeningen
  • Bronnenlijst en overzicht van aannames en beperkingen

Afbakening

Wat Cryptoklaar wel en niet doet

Wat Cryptoklaar wel doet

  • De herkomst en opbouw reconstrueren en onderbouwen
  • Bronnen, aannames en beperkingen expliciet vastleggen
  • Het dossier toelichten aan de partij die de vraag stelt

Wat Cryptoklaar niet doet

  • Nooit de belofte dat een bank, notaris, accountant of andere partij het dossier accepteert; die beoordeling ligt uitsluitend bij hen.
  • Geen juridisch oordeel over de rechtmatigheid van middelen.
  • Nooit vragen om seed phrases, private keys of andere geheime toegangsgegevens.

Kennisbank

Relevante kennisartikelen

Voor wie

Relevante doelgroepen

Bespreek uw situatie met een specialist

We nemen door wat er speelt rond source of funds & source of wealth en welke bronnen beschikbaar zijn.

Bespreek mijn situatie

Intake 30 minuten · €75 · verrekenbaar bij opdracht